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yuka

Author:yuka
大阪在住の30代女。2017年2月に二卵性の双子男子を出産。ただ今育休中。
株主優待・お金の計算・節約が好き。
目標は、資産運用で不労所得を作ってセミリタイアして、シンプルで心地よい生活をすること。

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2016年12月資産状況&今年の損益集計

仕事も終わって今日からやっと年末モード!朝、ごみの回収時間までに部屋中の不用品を集めて、床をほうき&クイックルできれいにし、流しを掃除してすっきり。あとはダンナと外食に行ったりスーパーに行ったり。独身時代は年末はすぐ実家に帰ってたけど、家でゆっくり自由に過ごすってのもなかなかいいですな。年明けたら移動開始するけどね。

さて、今月の個人資産の集計と2016年の損益をまとめて記事にしたいと思います。まずは今日時点の個人資産から。

11月の総資産(含み損・含み益を除く)は871万円。
そして12月末時点の総資産額(含み損・含み益を除く)は875万円で、4万円のプラス。

① 日本株(株主優待) 754万円(87%)
保有株は66銘柄、含み益は156万円。今月の売買益は3.3万円。
・配当金23社(+30,117円)
・ユナイテッドスーパー(+645円) ナンピン買い分を売却
・三菱UFJ(+156円) 高値掴みだったのでプラ転した時点で一旦売却
・内外トランス(+1,769円) 高値掴みだったので権利確定前に売却
・エストラスト(+316円) ナンピン買い分を売却

② 普通預金 121万円(13%)
投信積立がプラ転したので全部売却して普通預金に戻す。

11月に引き続き株価も投信も堅調だったので、長く含み損だったものを利確した一ヶ月でした。来年から夫婦の資産と夫婦の独身時代貯金を合算するから、できるだけポートフォリオをシンプルにしたい、というのもあり。

*****
そして2016年の損益集計は…個人資産は上にも書いた通り、875万円。

今年の6月やったかな、イギリスショックによるFXの強制ロスカットの大損が100万以上出て去年より資産はドーンと下がったけど、まあこれはいい経験になりましたよ…。調子に乗ったらあかん、レバレッジをかけるのは危険、自己ルールを守れないならFXはするなってことで、FXからは完全撤退しました。

そんで優待株投資だけに絞った今年一年間の利益は、588,011円(税引後)でした。
内訳は、配当金119,348円、売却益468,663円。
投資金額に対する配当金の利回りは大体1.5%前後。優待も来るから実際にはもっと得してるけど、配当金だけで利益を出すにはやっぱりまだ資金が全然足りないですね。でも去年に続き何やかんやで売却益が頑張ってくれたから、自分の取引スタイルを確立させて毎年同じ金額を稼げるようになりたいなあ…。

ダンナ名義でも株取引してるし、双子が産まれたら双子名義でも口座を作りたいし、うまい具合にやっていきたいですね。来年も頑張るぞ!

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2016年・夫婦の共有資産合計と来年からの方針

クリスマスが終わったら一気に正月モードに突入ですよ。個人的にはクリスマスよりこっちの方がわくわくします。無印で買った正月飾りを玄関のドアにくっつけて準備万端。
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さて、年末なので夫婦の共有資産も集計します。2015年2月(結婚が決まってから)から夫婦の貯金を始めて、去年の年末時点で総額は232.7万円。
そして今現在の総額は559.2万円。今年だけで326.5万円貯めることができました〜。妊娠がわかってからボーナスは(各々のお小遣いを差し引かず)全額貯金に回すようにしたから去年より増え幅が大きい。やー頑張った!

ちなみに559.2万円の内訳はこちら。
1)ソニー銀行・定期預金  467.2万円
2)セゾン投信・投信積立    74万円
3)SBI証券・確定拠出年金  18万円

そしてもう一つ、来年からは資産の集計と方針を変えます。
今までは独身時代の貯金は各々で管理・運用してたけど、来年からは「我が家の総資産」として全て合算。夫婦貯金+私の独身時代貯金+ダンナの独身時代貯金を包み隠さず公開して、合計した金額で考えて運用していくという方針に。
これは妊娠がわかってからダンナが提案してきたんやけど、まあ子供が産まれたら自然とそうなるよな、ていうかそうならん方が不自然…と思ったので私も賛成。夫婦二人だけの時より「運命共同体」感が強くなりました。

独身時代の貯金も合わせたら総額いくらになるのか…は、また別の記事で書こうと思います。来年からは家計の総資産プラス双子貯金を増やしていく方向で。私の収入は一時的に減る(消える)けど頑張るぞー。

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2016年11月 資産状況

あっという間に月末です。独身時代から続いた個人資産の運用も、年明けからダンナと資産を完全合算することになったから一区切りつきます。まあ株投資していくことに変わりはないんですけどね。ラストスパートでガンガン利益を出せたらいいなあ…。

10月の総資産(含み損・含み益を除く)は860万円。
そして11月末時点の総資産額(含み損・含み益を除く)は871万円で、11万円のプラス。

① 日本株(株主優待) 770万円(88%)
保有株は67銘柄、含み益は131万円。今月の売買益は9.8万円。
・配当金13社(+10,526円)
・ルネサスイーストン(+1,441円) 優待利回りがそんな高くなかったので売却。
・ミサワホーム(+1,576円) 長らく塩漬けしてたのが一時的に上がったので逃げ切り。
・アクトコール(+84,619円) 爆上げの頂点では売れなかったけど利益は確保しました。

② 普通預金 84万円(10%)

③ 投信積立 17万円(2%)
投資額34万円のうち利益が出た分を利確。残りは積み立て継続して、プラ転したら利確します。コツコツ…。

トランプ次期大統領のおかげで利益が出た月やったけど、上がった株はまた下がるからね…。好調な時は適度に利確して、下がった時に少しずつ買って…の繰り返しが大事ですな。頑張ろー。

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