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yuka

Author:yuka
大阪在住の30代女。2017年2月に二卵性の双子男子を出産。ただ今育休中。
株主優待・お金の計算・節約が好き。
目標は、資産運用で不労所得を作ってセミリタイアして、シンプルで心地よい生活をすること。

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2015年7月 資産状況

真夏日が続くようになって、チャリ通勤がしんどくなってる今日この頃。まあ満員電車に揺られて下車後炎天下を歩くのもしんどいっちゃしんどいよなあ…。それにしても暑いわー。そんで今月も個人資産の確認です。

先月の総資産額(含み損・含み益を除く)は1,129万円。
今日時点での総資産額(同上)は1,121万円で、8万円のプラスです。小遣いからの貯金をちまちましてることと、南アFXが増額の要因でしょうか。では資産状況の確認です。

①日本株(株主優待) 651万円(58%)
保有株は67銘柄。配当金はびたっと止み、静かな一ヶ月でした。ただ月初のギリシャ問題で下げた時にざくっと買っておいたから、これからの値上がり&優待が楽しみ。そして損切りをしましたよ~。
→エムジーホーム100株を損切り(▲1.9万)
ナンピン買いして30株持ってたうち200株は先月損切りしたけど、残り100株残したところで優待廃止株が値上がりするとは到底思えず、持っててもモヤモヤするだけなんで売却。先月儲けた配当金&売却益と相殺しました。さっさと売っとけばよかった…。

②FX(南アフリカランド) 234万円(21%)
ポジションは先月の92万通貨から136万通貨へ一気に増額。ダンナにレバ下げろと散々言われてたけど、ギリシャ問題で久々のがっつり円高が来たからさあ…。やっぱりここは買いやろ!と思ってね。ロスカットにならんようには気いつけてるからさ、もう私の裁量でやらしてくれよってことで進めていきます。

③FX(トルコリラ) 100万円(9%)
59,000通貨を保有中。トルコリラは1年目やからまだ動きや流れも手探り状態。なので今年は儲けることは考えず、円安になったら利確(&損切り)して円高になったら買い集めて…ってことを繰り返し、平均取得単価を下げることに集中しようと思います。

④普通預金 142万円(12%)
100万円は一ヶ月ごとの定期預金へ。残額は普通預金に放置。

⑤投信積立 2万円
今月から個人資産での投信積立を始めました。ソニー銀行で、①海外株式、②アメリカ株、③海外債券、④海外REITの4銘柄に5,000円ずつの投資。とにかく途中解約しないことを目標に、じっくりと育てていこうと思います。

この調子で来月も頑張ろう。
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投資を始めたきっかけと投資遍歴

さて、今日は私が投資を始めたきっかけと投資遍歴なんかを書きたいと思います。以前コメント欄でキャサリンさんからリクエストを頂いたので(ありがとうございます!)、参考に(または反面教師に)してくださったら嬉しいです。ではちょっと長いけどいきまーす。

2008年(22歳)社会人1年目 …外貨預金&投信デビュー
学生時代にバイトで貯めたお金は海外旅行や中国留学、大阪への引っ越し代に使ったため、預金残高30万円から社会人生活スタート。給料をもらったら予算を振り分けて、何の疑問もなく毎月一定額をゆうちょの普通預金に貯めていってました。

投資のきっかけは仕事内容。新卒で入社したのは繊維系商社で、「海外で生産した製品を輸入・販売する」のがメイン。で、代金決済の時に為替予約をしてるのを見て、22歳にしてやっと円高円安の意味を理解する。
で、2008年と言えばリーマンショックで急激に円高が進んだ年。当時は「リーマンってサラリーマンのことか?」レベルに無関心やったんやけど、ちょっと前まで100円台だったドル円が一気に2ケタ台になるのを見て「おお何かよくわからんけどすげえ…ウチは輸入やから円高で儲かるのか」と思う。で、私の大嫌いなタヌキ上司も円高にご満悦で、「円高やから為替予約しとけー、利益率も上がるわー(ニヤニヤ)」と話してるのを聞いてはたと気がつく。あれ…?これ個人でも今外貨を買ったらお得ってことちゃう…?

そうとわかったらすぐに行動。外貨預金のことを調べてソニー銀行の口座を開設して、利息の高いオーストラリアドルとニュージーランドドルを購入。円高が進んでどんどん購入条件が良くなっていくし、利息も円定期と比べ物にならんくらい高いしで気付いた私偉い!!と有頂天。以後数年間、給料が入ったら貯金分はどんどん外貨預金(外貨定期)につぎ込むという投資を続けることに。

ちなみに投信積立もやってたけど、投信は投資対象が見えにくくて投資してる実感が湧かんし、利益もイマイチだったからあまりハマらず。投資を始めた時期が悪かったのか、積み立てても全然利益が出なかったんですよね…。

2011年(25歳)社会人4年目 …まさかの大暴落
貯金の大半を外貨預金(+投信)に投じる方法を取って数年。オーストラリア・ニュージーランドに加えてユーロとブラジルレアルも買い始めて「この調子でどんどん増やしていくぞ~」と思っていた矢先に悲劇が。3月11日の東日本大震災。地震の惨状も衝撃的やったけど、株と為替の大暴落っぷりにも驚愕。投資を始めてから初めての大暴落を目の当たりにして、「ギャアァーーッ!!私の外貨があーーっ!!」と一人発狂。何せ資産の9割以上を外貨に回してたから、ダメージが半端ない。ポートフォリオが一気に赤字になり、口座を見るのも辛い状態。一極集中は怖いということを学び、じっと耐え忍ぶ。投信もなかなか芽が出ず(この頃は民主党政権で円高株安時代)。

2013年(27歳)社会人5年目 …FX&日本株(優待株)デビュー
長らく外貨と投信しか知らなかった私ですが、ここにきてやっと新たな投資先を発見。それが今もメインの投資先となっている、FXと日本株です。2012年末からアベノミクスだーと騒がれ始めるようになって、「イヤイヤそうは言ってもすぐしぼむだろ、この円高株安が変わるわけねーだろ」と思ってたけど、しぼむ気配がない。それどころか上がり始めてる…?「おお?これは少しは信じてもいいのか…!?」と思い、ビビリつつも一気に投資対象を変えることに。

まずは外貨預金を全決済してFXに完全移行。マネー誌で外貨預金とFXの比較特集を読んで、手数料が高くてレバのきかない外貨預金がいかに損かということを認識する(気付くの遅すぎ)。FXっていうアルファベットの響きだけで「何かよくわからん怖いやつ」と決めつけてたけど、何これめっちゃお得やん!!で、素人ながらも勉強して、金利の高い南アフリカランド一本(軍資金100万円)で運用開始。始めた時期が良くて、ぐんぐん円安に進んで含み益が出てウハウハ状態。以降、今日まで「スワップ目当ての長期投資」で運用してます。

もうひとつの投資先は日本株(株主優待)。積み立ててたものの全く利益の出ない投信に見切りをつけ、全決済して株に移行。株も株主優待の存在も知ってたけど、「一つの会社に投資するなんてこええよ…会社潰れたらどーすんだよ…優待目当てで株価暴落したら本末転倒やん…」と食わず嫌いしてた私。当時彼氏だったダンナが株のウンチクを語っても「株より外貨の方が絶対ええし!」と聞く耳を持たず。前職のタヌキ上司が上機嫌の時に「●●さん盆休みに広島帰るんやろ?これやるわ」と言ってJR西日本の株主優待券をくれた時も「フーンこんな優待があるんかあ…ていうかこの上司機嫌いい時と悪い時の差が激しいんよなあ…たまに親切にしてくるから対応に困るわ…」とクソ生意気なことを考えてました。

が、これもマネー誌の株主優待特集を見て徐々に考えが変わっていく。読んだ時期が良かったのかもしらんけど(アベノミクスが始まったけどまだ間に合う!!的なキャッチコピー)、「今買ったらまだ安値かも…それに優待までもらえるなんてすごい…!」という気持ちになり、2012年1月から3月にかけて一気買い。株価はどんどん上がって何これすごい!!状態。その後も買い増しして今に至ります。

*****
…という感じで。投資のきっかけは人それぞれやけど、私の場合は初めて入社した会社が海外取引をしてるところで良かったなあ、とそれだけは感謝してます(その会社に入らんかったら為替の意味すら知らんままやったんで)。
今やってる投資方法も数年後には「あーそんな一極集中やなくてこっちにも投資したらいいのに…」と思うかもしらんけど、まあそれは今投資してる中で徐々に学習していくと思うので。とにかく経験値を積んで、資産を増やしていきたいと思います。
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これから買いたい優待株一覧!

毎日暑いなー。今日は朝に買い出し行ったっきり、ずっと家ですよ。年とともに物欲も減ってきたし、繁華街に出かける用事もないんですよね…。で、冷房のきいた部屋でふるさと納税や株主優待を探してました。雑誌やブログを見回すと、まだまだ自分の知らんかった魅力的な優待があるんですよね。というわけで、これから買いたい(ていうか買う予定)株を紹介したいと思います。

【権利確定月】コード/銘柄名 (現在株価) コメント の順で書いております。

【5月】3669/モバイルクリエイト (株価666円・年初来安値)
優待は来年の5月まで待たなあかんけど、株価がズトンと下がっててこれは買いだ!!と思ったので週明けに注文します。何より優待が魅力的!「大分県産の商品(2,000円相当)」3種類の中から1つ選べるんやけど、その中にお米2.5kgがある!「米を優待で賄う」を目標としている私にとっては救世主的な存在ですよ。ダンナ名義でも買ってダブルで米ゲットします。あっあと母さん名義でも買っておかねば…!

【9月】8306/三菱UFJフィナンシャル・グループ (株価884.7円)
「フェイスタオル2枚」または「パスケース」または「寄付」が選べます。フェイスタオルを選んで、生活消耗品にかかる出費を抑えたい。ただ株価がぐんぐん上がってるから、今買ってまだ間に合うかなぁという不安はある…。でもUFJって海外事業が軌道に乗り始めたってニュースになってたしね、まだ伸びるよね?銀行やからまあ安心かな?ということで、試し買いしてみようかと。

【11月】2698/キャンドゥ (株価1,540円)
優待券2,160円分(108円×20枚)。去年も買って権利落ち後に売却したけど、今年もやっぱり欲しい。100均でちょっとした調味料や食材を買えるのは助かるからなあ…。優待が年1回に改悪されて株価が下がったけど、11月が近づいたら16万円台になるはず…とりあえず早めに買っておいて、権利落ち後に何とか売り抜けたい。

【12月】3082/きちり (株価712円)
食事優待券3,000円分(3,000円×1枚)。配当金は多くないけど、優待は魅力的。私とダンナの2名義分を買ったら6,000円分の優待券が届くから、これで食事代が一回分浮くと考えるとお得。以前三光マーケの優待券3,000円で食事に行ったけど、この金額じゃあどうしても足が出るからな…6,000円あればタダ飯食いも可能。
株価は権利落ち後、7万円前後でずっと横ばい。12月が近づいたら徐々に上がってくやろし、今から買っておいても大丈夫かと判断。

【1月】3169/ミサワ (株価625円)
前々から気にはなってたけど、配当0やし買おうと思った時には権利確定前で株価が上がってたからスルーしてた銘柄。オシャレインテリアショップ「unico」で使える15%割引券2枚に加えて、「オリジナルタオルセット(5,000円相当)」または「自社レストラン食事券5,000円分」または「オリジナルワイングッズ(5,000円相当)」が選べる。これもタオルを選んで消耗品の出費を抑えたい考え。unicoブランドはうまくいってると思うし、株価の低いうちに買っておこうと思います。
※追記※優待をもらうには300株以上の保有が必要です。ご注意を!(2015.8.1)

資産運用の事考える時はすごく楽しいんですよねー…。これが仕事だったらいいのに。夢のまた夢やけど、専業投資家になって悠々自適な生活を送りたいわー。
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